Блокировка продолжится - эксперт про хэппи-энд криптотрейдера Свердловской области

Криптотрейдер год судился со «Сбербанком» и добился разблокировки карт.

В августе 2020 года ПАО «Сбербанк России» заблокировал счета и карты Павла Р, жителя города Ревды в Свердловской области. Павлу часто приходили переводы от физических лиц и сам он регулярно отправлял деньги. Банку эти операции показались подозрительными, и он потребовал от клиента объяснить экономический смысл всех транзакций и предоставить подтверждающие документы.

Можно ли это расценивать как позитивный прецедент и чего ждать остальным криптотрейдерам, рассказывает эксперт:

Хэппи-энд жителя Свердловской области в противостоянии со Сбербанком не станет примером для других кредитных организаций, которые могут в аналогичных операциях, как и Сбербанк, пойти на блокировку счетов. Для комплаенс-службы это будет «меньшее зло», чем потенциальные вопросы Росфинмониторинга, которые можно ожидать с учетом прохладного отношения к криптовалютам российских властей.

Не каждый подобный предприниматель сможет и/или захочет предоставить документы, разъясняющие суть операций, и будет обладать юридической грамотностью и временем, чтобы попытаться через суд восстановить справедливость. Сбербанк в этой истории не понес дополнительных издержек кроме потраченного времени своих юристов и в дальнейшем при необходимости сможет сослаться на решение Свердловского областного суда.

Такой же логикой могут руководствоваться и в других банках, которые обнаружат активность, связанной с криптовалютами, – «хочешь добиться разблокировки, иди в суд».
______________
Чэнь Лиминь,
Финансовый директор и руководитель департамента торговых операций,
ICB Fund