Проверки Binance. Что будет с криптобиржей, если давление на нее продолжится?

Отсутствие болезненной реакции в Binance Coin претензий к бирже регуляторов ряда стран можно связать с уверенностью рынка в том, что ее руководству удастся сохранить диалог и найти взаимоприемлемое решение, которое не подорвет бизнес. При этом подобное восприятие ситуации сохранилось даже после того, как другие банки вслед за Barclays решили пересмотреть политику в отношении переводов средств на эту биткоин-биржу, а сама Binance заявила о временной приостановке платежей в евро через систему SEPA.

Стоит отметить, что во многом подобное отношение базируется на прозрачности ситуации со стороны платформы, основатель которой Чанпэн Чжао не пытается замалчивать возникающие проблемы и сообщает о предпринимаемых шагах. В частности, события последних дней вынудили его написать открытое письмо, в котором он рассказал о приоритете соблюдения требований властей. Для этого Binance недавно внедрила инструмент следованию Travel Rule от FATF, увеличивает штат комплаенс-специалистов, в том числе профессионалами уровня самой FATF.

Ситуация может предстать в ином свете, если регуляторы смогут окончательно сформулировать позицию в отношении предъявляемых к таким глобальных по роду ведения бизнеса платформ, как Binance требованиям и скоординировать свои усилия на глобальном уровне. Это гипотетически может заставить биржу разорвать отношения с резидентами из определенных юрисдикций, еще больше усилить фокус на соблюдении соответствия нормативным требованиям, что может повлиять на ее доходах и прибыли.

В частности, теоретически криптодеривативами платформы сейчас могут торговать 2,2 млн британцев, несмотря на запрет в стране подобных инструментов. Рентабельность традиционного банковского бизнеса в последние годы серьезно подорвала необходимость соблюдения AML/CFT-требований. В этом сценарии BNB сможет остаться на текущих уровнях и продолжить рост при условии, если это влияние будет нивелировано дальнейшим ростом клиентской базы Binance и их активности.
_______________
Аарон Хомский,
Руководитель инвестиционного департамента,
ICB Fund