Активные и пассивные инвестиции: что выбрать инвестору

Новичкам в инвестировании трудно самостоятельно разобраться во многих вопросах, связанных с рыночными отношениями, видами вкладов, стилями торговли.

Если вы решили всерьез повысить свою финансовую грамотность, предлагаем курс по основам трейдинга, где вас ждет много практической и полезной информации.

А сегодня вы познакомитесь с двумя основными подходами к инвестированию.

В статье узнаете о различиях между активными и пассивными инвестициями и поймете, какой стиль торговли подходит именно вам. Читайте прямо сейчас!

Активные инвестиции

Активные инвестиции — это самостоятельный выбор конкретных ценных бумаг для вложения с определением времени для совершения сделок. Пользователь также сам осуществляет все операции процесса (покупка/продажа, реинвестирование, балансировка портфеля, и пр), действуя на свой страх и риск. Лично принимает решения, и непосредственно получает прибыль.

При этом целью является получение высокого дохода. Другими словами — это практический подход к составлению портфеля и управлению капиталом.
АИ включает глубокую аналитику, применение опыта для разворота в сторону нужного актива. Здесь нужно искать новые ниши, выбирать появляющихся лидеров, отслеживать рынок, новостной фон, анализировать компании и пр.

Инвестор должен обладать уверенностью, ибо он самостоятельно играет роль управляющего своим портфелем. Последний является более концентрированным, с меньшим числом инструментов. Зачастую это акции быстрорастущих компаний и тех, кто участвует в IPO с потенциально высоким доходом.

Активность — удел профессионалов, владеющих фундаментальным и теханализом, навыками риск-менеджмента, хорошо знающих торговую платформу.

Основная цель активного инвестирования — превзойти доходность широкого рынка, чтобы она была выше инфляции. То есть, опередить ключевые индексы.

Чтобы облегчить задачу, эти инвесторы пользуются прогнозами аналитиков, вкладывая средства по их рекомендации.

Понятие пассивных инвестиций

Пассивные инвестиции более широко распространены среди вкладчиков.

При ПИ инвестор не участвует напрямую в сделках, а предоставляет капитал на основании договора в управление третьим лицам или фондам. Инвестиционная стратегия не предполагает вашего личного управления, но все равно приносит регулярный доход. Удерживаются акции здесь длительное время.

Этот вариант вложений в долговременную перспективу предполагает меньшее количество операций на рынке. Основной принцип — «купи и держи». Сегодня на рынке Америки 17% активов инвестируются пассивно, и эта тенденция растет.

Успеха достигают те, кто умеет ждать, а не поддаваться искушению скинуть акции при снижающемся тренде.

Наилучшая и самая простая стратегия здесь — дивидендные акции. Когда публичные компании отчитываются о полученной прибыли, ее часть возвращается вкладчикам в виде процентов пропорционально суммам, вложенным в ценные бумаги. Вы можете реинвестировать эти финансы снова в акции или забрать себе.

Пассивным доходом также считают:

- вложения в недвижимость,
- банковские депозиты,
- пенсионные накопления,
- криптовалюта,
- земля сельскохозяйственного назначения,
- купоны от облигаций.

На пассивнее доходы живут люди, которых издавна называют рантье (от французского rentier, rente — рента)

Ключевые отличия

Пассивный стиль инвестиций отличается от динамичного.

- Неактивный инвестор меньше уделяет внимания рынку, чем агрессивный. Но, при большей вовлеченности в процесс, «активист» будет и зарабатывать больше.

- При ПИ требуется минимальные знания о рынке, тогда как активные, подобно трейдерам, должны все время держать руку на пульсе, обучаться и оттачивать навыки.

- У АИ короче временной период для инвестирования и получения прибыли. Необходимо ловить ценовые тенденции, быстро реагировать, извлекать максимум пользы. А второй держит бумаги годами, не обращая внимания на временные падения.

- Активный стиль инвестиций использует продвинутые способы торговли — применять опционы, открывать шортовые (короткие) позиции, зарабатывать при падении цены. Неактивным не нужно погружаться в анализ акций. Намного проще купить долю в биржевом фонде, где его деньги будут долгосрочно «работать» с помощью профессиональной команды.

- При нестабильности на рынке и в мировой экономике — агрессивные менеджеры побеждают чаще. А пассивные стратегии работаю лучше, когда оценки бумаг более однородны.

- «Спокойные» инвестиции привлекают больше денежных потоков, чем активные.
Надо отметить, что инициативные инвестиции «выращивают» успешные компании. За счет которых потом живут пассивные вкладчики.

Заключение

Оба метода инвестирования выгодны — здесь важно, чтобы в процессе финансы не обесценивались, а бумаги приносили постоянный доход.

Для новичков есть совет. Рекомендуем создать качественный пассивный портфель, а со временем часть средств выделить для высокодоходной активной деятельности.

Правильно использовать пассивные стратегии с элементами активности вам поможет образовательная платформа Gerchik — проверенный проводник в мире трейдинга и инвестиций.