•  
       
Новости из Италии поддержали курс евро

Новости из Италии поддержали курс евро

Рубль слабеет, ожидая результатов аукциона Минфина

Рубль слабеет, ожидая результатов аукциона Минфина

Евро теряет покупателей перед заседанием ЕЦБ

Евро теряет покупателей перед заседанием ЕЦБ

Фондовый рынок США еще способен на предновогоднее ралли

Фондовый рынок США еще способен на предновогоднее ралли

Российский рубль уверенно держится в дни ...

Российский рубль уверенно держится в дни ...

   Банки РФ требуют от клиентов объяснить происхождение средств

Банки РФ требуют от клиентов объяснить происхождение средств

Центробанк РФ, по сообщению «Ведомостей», направил ряду коммерческих банков информационное письмо с итогами проведенного расследования по покупкам иностранной валюты физлицами. Среди рекомендаций есть предложение ужесточить процедуры по отмыванию денег и усилить контроль за происхождением финансов.

Что-то в этой истории не так. Во-первых, сложно представить, что физическое лицо ежедневно, а то и пару раз за день, приобретает большой объем наличности у коммерческого банка. Как минимум, это должен предварять телефонный звонок с заказом сумм: у небольших банков, как правило, нет на руках серьезных объемов наличных долларов и евро, их привозят под конкретную сделку. Во-вторых, если речь идет о суммах не менее $100 тыс. за сделку (6,7 млн руб. по текущему курсу), разумнее пользоваться услугами инкассаторов, если финансы передаются из банка в банк или обменник. В-третьих, есть сомнения в том, что вся передача денег делается под камерами.

Операции по обналичиванию больших сумм, как говорит ЦБ РФ, в коррупционных и иных незаконных целях в текущих российских реалиях предельно завуалированы. Может быть, в ряде случаев кто-то и покупал валюту в обменники, но вряд ли это тренд. Хотя можно допустить, что среди конечных приобретателей валюты есть те компании, которые ранее утратили доступ к прямым покупкам, но, опять же, есть биржа и межбанк.

К банкам, как видно, у ЦБ РФ нет претензий. Однако подобное предписание может осложнить процесс покупки иностранной валюты физическим лицам, например, для зарубежных каникул. Очень сложно будет объяснить кассиру в банке, что ты накопил рублей, откладывая с зарплаты, чтобы купить сейчас $5-6 тыс. Контроль за происхождением средств спустится именно на уровень потребителя, в этом можно быть уверенным.
____________
Анна Бодрова,
Старший аналитик,
Альпари
30.11.2018
 

 

Другая финансовая аналитика и новости:

    Deutsche Bank подозревают в отмывании денег, проходят обыски

    Сегодня утром были проведены обыски в штаб-квартире Deutsche Bank во Франкфурте-на-Майне и пяти других офисах этого финансового гиганта. Deutsche Bank подозревают в причастности к отмыванию денег. Расследование было начато после изучения так


    Минфин РФ ищет деньги за границей

    Россия вернулась к внешним заимствованиям. В этом году Минфин уже выпускал еврооблигации, но они были номинированы в долларах США, а их объем составил всего 750 млн евро. Для глобального рынка займа это символическая сумма, но в ноябре ведомство


    Иностранцам госдолг России почти неинтересен

    Доля нерезидентов в российских ОФЗ в октябре упала до 25%. Об этом сообщил сегодня Банк России. За прошлый месяц эта доля рынка сократилась на 2,5% и составила 1,807 трлн руб., а сам рынок ОФЗ в октябре расширился до 7,236 трлн руб. В период с


    Чем грозит Москве новое обострение отношений с Украиной?

    Чем грозит Москве новое обострение отношений с Украиной?Вчерашний морской инцидент и ввод военного положения на Украине заставляет задуматься о том, что в ближайшем будущем ждет финансово-экономическую сферу России. Новые санкции будут введены почти



Популярные новости:


Центробанк РФ готов возобновить покупки валюты
О возможном возврате Центробанка к прямым покупкам валюты заявила Эльвира Набиуллина. ЦБ
Спрос на валюту в сентябре снижается
В августе Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР) зафиксирован пик спроса на валютные
Российские юрлица потеряли не менее 400 млрд рублей на санации банков
Ущерб российского бизнеса от расчистки банковского сектора за последние два года составил не менее
В Узбекистане приостановили обмен валют
21 мая Центробанк Узбекистана приостановил все операции по обмену иностранных валют в стране. По
Банки будут скупать доллары
Доллар вновь торгуется ниже психологической отметки в 50 рублей на фоне роста цен на нефть. Однако
Stock Markets Group
    SMGroup - информационно-аналитический портал, о фондовом рынке и рынке форекс. Прогнозы, обзоры и экономические исследования финансовых рынков. Цены, котировки, и технический анализ акций и ценных бумаг мировых компаний. Динамика сырьевых рынков и стоимость товаров на мировых биржах