Goldman Sachs преступление и наказание

   Руководство банка Goldman Sachs готово выплатить 550 млн. долларов для урегулирования конфликта с инвесторами по поводу ввода их в заблуждение в период финансового кризиса. В случае если федеральный судья Манхеттена одобрит такой исход дела, это станет крупнейшим финансовым делом за всю историю, в котором участвует Комиссия по ценным бумагам. Однако как полагают наблюдатели выплата такой суммы всего лишь незначительная часть от того что заработала компания в тот период. Согласно опубликованных данных прибыль Goldman Sachs в прошлом году составила порядка 13390 млн. долларов.

   Cообщение сразу же подействовало на акции компании, которые подорожали на 5%. Долгие разбирательства и расследования наносили компании серьезный вред, в том числе и напрягали инвесторов, которые требовали скорейшего разрешения вопроса.

   Этот громкий скандал сильно подпортил репутацию банка и наложил тень на весь банковский сектор, который в дальнейшем был обречен на тщательную проверку со стороны контролирующих органов. Вместе с тем вопросы, которые были подняты в период разбирательства вынесли на поверхность проблемы в банковских структурах и пробелы в законе, из-за которых была возможность вести нечестную игру между банком и клиентом-инвестором. Как полагают, аналитики именно такие махинации, которые были выявлены в банке за прошлый год и стали причиной обвала ипотечного рынка во всем мире и дальше повлияли на распространение мирового финансового кризиса. По утверждению комиссии руководство банка вводило инвесторов в заблуждение, которые делали ставку на рост в секторе недвижимости.

   Несмотря на то, что руководство Goldman Sachs вначале не признало свою вину Комиссия по ценным бумагам решила провести расследование в соответствии с федеральным законом о ценных бумагах, чтобы предотвратить мошенничество со стороны руководства банка в будущем.
   В письменном заявлении руководства банка отмечается, что выплата штрафа это наиболее правильное решение и для репутации компании и для пострадавших инвесторов.

   Возвращаясь к началу скандала, когда Комиссия по ценным бумагам предоставила материалы по делу, руководство компании взялось опровергать предъявленные обвинения. Однако позже вероятнее всего ввиду снижения репутации и опасения оттока клиентов Goldman Sachs согласилась предоставлять всю необходимую информацию в интересах следствия.Как отмечают аналитики, с момента развития этих негативных для банка событий существенного оттока клиентов не наблюдалось.

    Внимание инвесторов в ближайшее время будет обращено на отчеты за второй квартал, которые и должны указать на по-прежнему высокую репутацию Goldman и интерес со стороны инвесторов. Не следует, однако забывать, что развязка событий вокруг этого громкого дела исключит новые возможные претензии и фигурирование банка в другом расследовании относительно Abacus. Напомним, что в период с 2004 по 2007 год банк размещал синтетические обеспеченные долговые обязательства, разработанные фондом Джона Полсона, которые были привязаны к ипотеке. При этом проводя рекламу продукта  среди своих клиентов, Goldman Sachs скрыло информацию о рисках этих долговых обязательств (Abacus) и то, что фонд Полсона делал ставку на снижение их стоимости.

   Главным положительным моментом который отмечают участники дела является то, что банк все же признал свою вину и это дает всем повод полагать, что подобная ситуация произошедшая с Goldman Sachs явится серьезным уроком для остальных.
   Согласно подписанному вчера соглашению 300 млн. долл. будут уплачены в казну в качестве штрафа, а остальные 250 млн.долл. будут возвращены пострадавшим инвесторам в качестве компенсации.
   -------------------------
   Сергей Неглежан,
   Младший аналитик,
   Stock Markets Gr.